Mangelnde Geldwäsche‑ und Sanktionsprüfung bei Treuhandkonten (Escrow) im Profisport

Definition

Profisport und insbesondere internationale Investorenstrukturen stehen zunehmend im Fokus von Regulatoren und Verbänden. Private‑Equity‑ und Family‑Office‑Investitionen in Fußballclubs nehmen zu,[4][9] und deutsche Banken lancieren spezialisierte Sport‑Investmentfonds.[3][6] In solchen Strukturen werden Kaufpreis‑ und Ausschüttungsströme häufig über Escrow‑Konten abgewickelt, um Parteien abzusichern. Kreditinstitute und in bestimmten Konstellationen auch die beteiligten Vehikel unterliegen dabei den Pflichten des Geldwäschegesetzes (GwG), einschließlich Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten und Überwachung komplexer Zahlungsströme. Werden Escrow‑Konten genutzt, ohne dass die Zwischenschaltung und die dahinterstehenden Personen ausreichend AML‑ und Sanktions‑geprüft werden, drohen empfindliche Bußgelder durch die Aufsicht sowie die Sperrung von Konten. In anderen Finanzsektoren wurden bereits Millionenbußgelder für unzureichende AML‑Systeme verhängt; im Sportumfeld ist aufgrund wachsender Ticket‑, Medien‑ und Investmentvolumina ein ähnlicher Druck zu erwarten. Da Transaktionsgrößen im Profi‑Sport häufig im sieben‑ bis achtstelligen Bereich pro Deal liegen,[1][3] können bereits wenige beanstandete Fälle zu hohen finanziellen Belastungen führen.

Why This Matters

This pain point represents a significant opportunity for B2B solutions targeting Sports Teams and Clubs.

Affected Stakeholders

Geldwäschebeauftragter der Bank bzw. des Fonds, CFO/Leiter Finanzen des Clubs, Compliance‑Officer, Leiter Recht/General Counsel, Verantwortliche bei Family Offices und Private‑Equity‑Investoren

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